La décision du Comité de Bâle de adopter une approche volontaire des règles climatiques et de se concentrer uniquement sur les conditions météorologiques extrêmes affaiblira un groupe de travail clé, croient les défenseurs.
Les experts et les défenseurs ont réagi avec préoccupation et déception après que les principaux régulateurs financiers du monde ont convenu lundi de déplacer la focalisation climatique du comité de Bâle sur la supervision bancaire vers des divulgations volontaires et une concentration plus étroite sur les conditions météorologiques extrêmes – un mouvement considéré comme un pas de recul par rapport aux normes mondiales obligatoires.
Le groupe de gouverneurs de la banque centrale et de chefs de supervision (GHO), qui supervise le comité de Bâle, a approuvé les changements lors de sa réunion régulière à Bâle, en Suisse.
Un corpus de superviseurs bancaires de 28 juridictions, notamment les États-Unis, l'Europe et la Chine, le comité de Bâle établit des normes réglementaires internationales pour le secteur financier. L'organisme n'a pas d'autorité d'application juridique, mais ses décisions façonnent les systèmes bancaires et financiers mondiaux.
Dans un communiqué de presse officiel, le groupe a réaffirmé son engagement à finaliser les règles du capital établies dans Bâle III, mais a déclaré que les divulgations des risques liées au climat seraient désormais «volontaires» et que les efforts futurs privilégieraient «l'analyse» des risques financiers liés à des événements météorologiques extrêmes.
Les règles de Bâle III sont conçues pour garantir que les banques ont réservé suffisamment d'argent pour gérer les pertes et résister aux tempêtes financières. Ces règles aident à protéger les dépôts des clients et à protéger l'économie plus large des crises financières.
Les experts disent que la langue marque une retraite des efforts pour créer des règles de risque climatique robustes et contraignantes pour les banques mondiales et reflète la pression des régulateurs américains sous l'administration Trump pour affaiblir le groupe de travail du comité de Bâle sur les risques financiers liés au climat, l'organisme qui avait fait avancer les propositions plus ambitieuses au cours des dernières années.
«Le Comité de Bâle se retire des réglementations climatiques ambitieuses et se déplace vers une approche plus lente, volontaire et axée sur la recherche», a déclaré Anne Perrault, avocate principale en matière de politique de financement du climat chez Public Citizen.
Elle a déclaré que l'omission de toute mention du groupe de travail dans la déclaration officielle avait clairement signalé une retraite de l'élan antérieur vers les normes obligatoires. «Les régulateurs n'agiront pas conformément aux données s'ils évitent une analyse du risque de transition. Il est juste de se demander ce que ce risque d'évitement du risque de transition implique pour l'indépendance (de la Réserve fédérale).»
Le groupe de travail a été créé en 2020 pour évaluer comment le changement climatique pourrait déstabiliser le système financier mondial et a obligé les banques et les régulateurs à prendre en compte le risque de transition, l'exposition aux actifs du carbone et d'autres scénarios prospectifs.
Mais son absence de la déclaration de lundi – et le pivot d'une action non contraignante – a été considérée par les analystes et les experts comme confirmation que l'influence du groupe de travail a été réduite.
Le GHO, composé de meilleurs gouverneurs de la banque centrale et chefs d'autorités de supervision financière, est son groupe de surveillance le plus élevé et ses signaux déterminent souvent la direction du comité, ont déclaré les experts.
Le quart annoncé lundi intervient après des mois de lobbying silencieux par les régulateurs financiers américains, dont la Fed, le bureau du contrôleur de la monnaie et la Federal Deposit Insurance Corporation – pour s'éloigner des divulgations de risques climatiques obligatoires et obligatoires.
En janvier, la Fed s'est officiellement retirée du réseau pour verrouiller le système financier, un autre consortium international de financement du climat, citant une overage juridique et opérationnelle.
Les représentants de la Réserve fédérale n'ont pas immédiatement répondu à une demande de commentaires lundi.
Les experts ont vu cette décision, et maintenant l'affaiblissement du mandat climatique du Comité de Bâle, dans le cadre d'un modèle plus large de l'administration Trump.
« C'est clairement une évolution vers ce que nous voyons aux États-Unis sur le climat », a déclaré Perrault. «Cela pourrait être un grand pas en arrière pour faire face à une menace mondiale de stabilité financière», a-t-elle déclaré et a noté: «Si nous ne travaillons pas ensemble pour résoudre ce problème mondial des Communes, cela sape la capacité de gérer les risques systémiques.»
Les défenseurs disent que le changement laisse un vide à la direction au niveau mondial – un que les régulateurs européens et la Chine peuvent désormais remplir.
«La compromission de la coordination mondiale envoie un signal imprudent aux marchés et laisse les États-Unis isolés au fur et à mesure que le reste du monde avance», a déclaré Ben Cushing, directeur de la campagne de financement durable au Sierra Club. «Les normes édulcorées ne protégeront pas notre système financier contre les retombées croissantes du changement climatique.»
«Nous réduisons la transparence à un moment où nous en avons besoin.»
– Danielle Fugere, en tant que présidente de Sow
Le risque, a déclaré Cushing, est que se concentrer uniquement sur les météo extrêmes contourne les menaces liées à la transition comme les actifs de combustibles fossiles bloqués, les bouleversements réglementaires et l'évolution des préférences des consommateurs, qui pourraient tous porter des implications majeures pour les prix des actifs et les marchés du crédit.
Bien que le nouveau cadre volontaire donne plus de flexibilité aux juridictions, les observateurs pensent qu'il réduit également la barre de transparence, menaçant de fragmenter les réglementations de financement du climat et d'approfondir l'exposition mondiale aux risques.
Danielle Fugere, présidente du groupe de défense des actionnaires, alors que vous semez, a déclaré que le Rollback frappait au cœur de la transparence des risques mondiaux.
«Le recul américain sur les normes – voluntaire ou obligatoire – est de tenter de réduire les connaissances et la compréhension des risques», a déclaré Fugere. «Nous réduisons la transparence à un moment où nous en avons besoin.»
Elle a averti que si les États-Unis continuent de rejeter les cadres mondiaux des risques climatiques, son système financier peut devenir moins pertinent pour les investisseurs et plus exposé aux chocs.
«Si nous ne parlons pas de résoudre les risques climatiques, ces actifs sont alors plus risqués», a-t-elle déclaré. « Le reste du monde ne devrait pas être retenu. »
Malgré le revers, les experts ont déclaré que le travail de renforcement de la résilience climatique en finance se poursuivra probablement, mais pas sous les dirigeants américains.
Alors que la crise climatique accélère et davantage d'assureurs, de banques et de régulateurs confrontent les pertes liées à la transition des conditions météorologiques et de l'énergie extrêmes, l'absence de normes mondiales coordonnées peut s'avérer coûteuse.
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